Processus

En principe, notre méthode consiste à réaliser tout d’abord une étude patrimoniale globale.

Celle-ci commence par un audit rigoureux de de votre patrimoine, sous ses aspects juridiques, fiscaux, financiers et sociaux, à partir d’un recueil d’informations patrimoniales.

Nous déterminons votre profil de risque financier à travers vos réponses à un questionnaire de sensibilité au risque.

Pour favoriser l’atteinte de vos objectifs patrimoniaux tout en tenant compte de vos contraintes, nous vous présentons des préconisations créatives de réorganisation, aussi bien de vos structures de détention de biens, que de la répartition de vos actifs financiers et immobiliers.

Si vos besoins se révèlent plus limités, nous pouvons réaliser des études spécifiques sur mesure plus circonscrites dans leur objet, et plus détaillées dans leur analyse.

A la suite d’une étude patrimoniale, nous vous accompagnions dans la mise en place des structures sociétales ou des dispositions successorales que vous jugez nécessaires, si besoin avec le concours d’un avocat ou d’un notaire.

Nous sélectionnons les supports les mieux adaptés aux solutions patrimoniales que vous retenez, parmi les fonds d’investissement, directement ou via une plate-forme titres, les contrats d’assurance-vie et d'épargne-retraite ou de capitalisation, les immeubles résidentiels ou d’entreprises, directement ou indirectement, accompagnés de leur financement éventuel.

L’environnement économique et juridique de votre patrimoine évolue. La technologie des produits change.

Des évènements familiaux ou professionnels peuvent modifier vos contraintes ou vos objectifs.

Nous vous proposons les adaptations nécessaires de votre patrimoine.
Nous vous assistons dans vos déclarations fiscales annuelles.
Nous administrons vos sociétés patrimoniales avec le concours éventuel d’un expert-comptable ou d’un administrateur de biens.
Nous gérons l’allocation de vos actifs financiers dans les limites que vous nous accordez.
Nous vous adressons chaque semestre un rapport sur leur évolution.